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初级班
银行信贷管理培训
【发布日期】: 2012年08月17日  【来源】:
 

培训受众:

银行工作人员,销售经理,业务主管等。

课程收益:

1、了解银行信贷知识:
2、掌握信贷管理的技巧:
3、提升销售经理的风险意识:
4、切实提升销售经理的业务水平。

课程大纲:

培训讲师:李新春

培训时间:2


培训背景:
商业银行仍然是我国金融体系中最为重要的主体,信贷业务仍然是我国商业银行尤其是中小商业银行最为主要的业务,信贷业务收入仍然是其最主要的利润来源。因此,商业银行的信贷管理水平不仅决定了中小银行自身的资产质量、盈利水平和生存状态,也在很大程度上决定了整个金融体系的安全与稳定。因此,信贷风险管理作为商业银行经营管理的核心环节,具有重要的现实意义。深入分析信贷风险管理的各个风险点,掌控方法、规避技巧和所取得的经验启示。

培训大纲:
第一讲、信贷风险管理概论

1、信贷风险基本内涵
信贷风险
信贷风险的表现类型
信贷风险来源与成因
信贷风险的基本要素及传递机制
信贷风险的特征

2、信贷风险管理发展历程
信贷风险管理的内涵
国外信贷风险管理的演进

3、信贷风险管理历史的比较
传统与现代信贷风险管理比较
转型前我国信贷风险管理状况简析

第二讲、传统信贷风险的化解

1、企业融资机制与传统信贷风险
企业资金供给双轨制
企业资金供给统管制
企业资金供给借贷制

2、传统信贷管理体制的演进与风险的积累
资金指令性管理阶段
银行统管企业流动资金阶段
商业化改革阶段
现代银行风险管理阶段

3、借新还旧贷款的综合治理
借新还旧贷款的历史作用
借新还旧贷款的综合治理举措与成效
借新还旧贷款管理的经验与启示

4、存量不良贷款的清收和处置
不良贷款问题
不良贷款处置的主要手段
不良贷款管理的实践与创新

第三讲、信贷风险管理组织架构重塑

1、银行公司治理与组织架构
银行公司治理
银行组织架构
银行公司治理与组织架构的关系

2、国外信贷风险管理组织架构的比较与借鉴
国外信贷风险管理组织架构的演进
国外信贷风险管理组织架构的比较
国外信贷风险管理组织架构的启示

3我国信贷风险管理组织架构的变迁
我国信贷风险管理组织架构的基本格局
传统信贷风险管理组织架构存在的问题

4、信贷风险管理组织架构的变革
新型信贷风险管理组织架构的设计
新型信贷风险管理组织架构的支持条件
信贷风险管理组织架构的变革
新型信贷风险管理组织架构重塑经验

第四讲、信贷风险管理流程再造

1、信贷风险管理流程
信贷风险管理流程的含义
信贷风险管理流程的分类
信贷管理流程介绍
信贷业务流程介绍

2、国外信贷风险管理流程的比较与借鉴
国外信贷风险管理流程比较
国外信贷风险管理流程的启示

3传统信贷风险管理流程解析
信贷风险管理流程的演进
传统信贷风险管理流程存在的问题

4、信贷风险管理流程再造
信贷风险管理流程设计的目标及思路
信贷管理流程再造
信贷业务流程再造
信贷风险管理流程再造经验

第五讲、信贷风险多维度管理——行业、区域风险管理

1、三位一体的行业信贷风险管理
行业信贷风险管理的内涵
行业信贷风险管理的主要内容
行业信贷风险过程管理
行业信贷风险分析的理论与方法
五、行业信贷风险管理实践

2、借款合同的法律风险控制
贷款法律关系与民事法律行为
借款合同的订立与履行
当事人的义务及其争议焦点

3、贷款新规的理解与应用
借款人
借款合同担保
保证担保
财产所有权与共有财产担保
公司对外担保
担保公司担保
已婚人员贷款相关问题
未成年人贷款相关问题
借款的特殊主体问题

4、抵押担保的法律风险控制
抵押与抵押权
抵押权的设定
抵押物的选择
抵押权的效力范围
依法实行抵押权
共同抵押与最高额抵押
特殊财产抵押

5、按揭贷款的法律风险控制
按揭贷款的法律关系
按揭与抵押的区别
开发(经销)企业的保证担保
按揭贷款的保险机制
保险公司履约保证保险
汽车消费贷款
“假按揭”风险的防范与化解
“转按揭”
按揭贷款回收若干问题

6、动产质押担保的法律风险控制
质押与动产质押概述
保证金质押
出口退税专用账户质押
银行账户质押

第六讲、权利质押担保的法律风险控制

1、凭证式国债质押
存单(折)质押
票据质押
仓单、提单质押
股份、股票质押
知识产权质押
公路收费权质押
农网电费收益权质押
学生公寓收费权质押
收费权质押
人寿保险单质押
应收账款质押

第七讲、债权的强制执行

1、民事执行的一般规定
民事执行的申请
被执行人的变更与追加
被执行人财产的查封、扣押、冻结
执行竞合
到期债权的执行
房地产与房地产开发项目的执行
以物抵债

第八讲、积极银行信贷资产组合管理

1、重塑银行业:信贷资产组合管理
信用衍生品应用分析:违约保护和组合管理

2、信用风险市场化安排:信用衍生品结构
基于信用衍生工具的积极信贷组合风险管理

第九讲、银行信贷管理培训总结

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